Compliance-Dashboard für Finanzdienstleister

Regulatorik verlangt nachvollziehbare Entscheidungen: Wer hat wann welche Freigabe erteilt, welche Risikoflags wurden gesetzt, welche Transaktion wurde blockiert? Compliance-Teams arbeiten mit Daten aus Kernbankensystemen, Screening-Tools, Tickets und manuellen Reviews – oft in Excel und E-Mail verteilt.

Wir entwickeln Compliance-Dashboards, die diese Quellen zusammenführen – ohne sensible Daten unnötig zu duplizieren. Berechtigungen sind feingranular, Widgets zeigen nur, was die Rolle sehen darf, und jede Aktion ist revisionssicher protokolliert.

Typische Pain Points: Hohe Transaktionsvolumina überlasten Batch-Reports; AML-Alerts bleiben in Queues liegen; interne Revision verlangt Exporte, die das Kernsystem nicht liefern kann. Ein Echtzeit-Dashboard mit ereignisgestützter Aktualisierung schließt diese Lücke – wenn Architektur und Policy Engine von Anfang an mitgedacht werden.

Gleichzeitig steigen Erwartungen an Erklärbarkeit: Officer wollen wissen, warum ein Modell einen Alert ausgelöst hat – nicht nur, dass ein Schwellenwert überschritten wurde. Regel- und Modellversionen werden deshalb sichtbar im Dashboard geführt.

Finanzdienstleister stehen unter zunehmendem Regulierungs- und Reporting-Druck: GwG, MiFID II, ESG-Transparenz und digitale Audit-Anforderungen. Compliance arbeitet mit Daten aus vielen Systemen – Kernbank, Trading, CRM, Screening. Ohne konsolidierte Sicht bleiben Risiken in E-Mail-Workflows und Tabellen versteckt.

Echtzeit-Dashboards ersetzen keine Policy, aber sie machen Entscheidungen nachvollziehbar und beschleunigen Reviews. Technisch zählen Datenherkunft, Berechtigungen und unveränderliche Logs – nicht die Anzahl bunter Widgets.

Kleine Institute und Fintechs profitieren gleichermaßen wie Großbanken – wenn das Dashboard zur Policy passt statt ein generisches BI-Tool nachzurüsten.

Wir setzen auf ereignisgestützte Aktualisierung, klare Widget-Grenzen und Protokollierung auf Feldebene wo nötig. Das Dashboard aggregiert Ereignisse über einen dedizierten Event-Bus – keine Quelle greift direkt auf UI-Komponenten zu.

Jede angezeigte Entscheidung ist mit Zeitstempel und Nutzer-ID protokolliert und als unveränderlicher Audit-Export verfügbar. Für Revision und Prüfer können gefilterte Berichte nach Zeitraum, Fall-Typ oder Risikoflag generiert werden.

KYC- und AML-Workflows lassen sich als Statusmaschinen abbilden: Alert → Review → Freigabe oder Eskalation – mit SLA-Timer und Benachrichtigung. Deployment erfolgt in Ihrer Cloud-Policy (private Cloud, on-prem oder EU-Region).

Plausibles Szenario: Eine Genossenschaftsbank bündelt Screening-Treffer, manuelle Reviews und Kernbank-Transaktionen in einem Dashboard. Nach drei Monaten sinkt die durchschnittliche Bearbeitungszeit für Medium-Risk-Alerts um messbare 30 Prozent – bei vollständigem Audit-Trail.

Dashboards können mandantenfähig für Tochtergesellschaften aufgebaut werden – mit getrennten Datenräumen und konsolidiertem Konzern-Reporting für Vorstand und Revision.

Finanzdienstleister unterliegen GwG, WpHG, MiFID II und institutionsspezifischen Vorgaben der BaFin. Personenbezogene Daten in Compliance-Fällen fallen unter DSGVO und Bankgeheimnis. Technisch setzen wir TLS, Verschlüsselung at Rest, rollenbasierte Zugriffe und Aufbewahrungsfristen um, die Ihre Compliance-Policy abbilden.

Segregation of Duties wird technisch durchgesetzt: Ein Nutzer kann nicht gleichzeitig Alert auslösen und final freigeben. Exporte für Prüfer sind read-only und wasserzeichenversehen. Policy- und Modelländerungen werden versioniert – damit nachvollziehbar bleibt, welche Regeln zu welchem Zeitpunkt galten.

Screening-Listen und Sanktionsupdates werden mit Zeitstempel importiert – Alerts referenzieren immer die Listenversion, die zum Prüfzeitpunkt galt.