Sichere Softwarelösungen für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister – BAFIN-konform und zukunftssicher.
FinTech & Banking Software
Finanzdienstleister stehen vor besonderen Herausforderungen: Strenge Regulatorik (BAFIN, MiFID II, PSD2), höchste Sicherheitsanforderungen und der Druck zur Digitalisierung. Gleichzeitig kämpfen viele Institute mit Legacy-Systemen, die Innovationen bremsen. Unsere regulierungskonforme Banking-Software verbindet Compliance mit modernen Bankingprozessen und schafft sichere Finanzanwendungen, die auf Ihre Anforderungen zugeschnitten sind.
Wir entwickeln Softwarelösungen, die Compliance und Innovation verbinden: Kundenportale für Banken und Versicherungen, Compliance-Automatisierung für KYC und AML, KI-gestützte Risikoanalyse und sichere Schnittstellen für Open Banking. Dabei modernisieren wir schrittweise bestehende Kernbanksysteme – ohne Betriebsunterbrechung.
Unsere Expertise in der Finanzbranche umfasst Projekte für Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und FinTech-Startups. Wir verstehen die Anforderungen an Audit-Trails, Verschlüsselung und Berechtigungskonzepte. Von der PSD2-konformen API über automatisierte BAFIN-Meldungen bis zur KI-gestützten Betrugserkennung: Wir liefern sichere, skalierbare Lösungen, die Prüfungen standhalten und Ihr Geschäft voranbringen.
„Regulatorik ist kein Add-on: wenn Compliance erst nach dem Sprint kommt, kostet die Nacharbeit mehr als ein zweiwöchiges Architektur-Gate zu Beginn.“
Björn Groenewold, Geschäftsführer Groenewold IT Solutions
Regulatorik-konform, sicher und nutzerfreundlich – Softwarelösungen für die digitale Transformation der Finanzbranche.
Self-Service für Kunden: Kontoübersicht, Dokumentenabruf, Beratungstermine. Sicher und benutzerfreundlich.
Automatisierte KYC-Prüfungen, AML-Monitoring, MiFID II-Dokumentation – weniger manueller Aufwand, volle Compliance.
Machine Learning für Kreditscoring, Betrugserkennung und Portfolio-Optimierung – schneller und präziser.
APIs für Open Banking (PSD2), SEPA, SWIFT und interne Systemintegration – verschlüsselt und auditierbar.
Schrittweise Migration von Altsystemen ohne Betriebsunterbrechung. Kernbanksysteme fit für die Zukunft.
Automatisierte Erstellung von Meldungen für BAFIN, EBA und Bundesbank – immer fristgerecht.
Video-Ident, automatische KYC-Prüfung und Vertragsunterzeichnung in einem durchgängigen Prozess.
KI analysiert Transaktionsmuster und flaggt verdächtige Aktivitäten für die Compliance-Abteilung.
360°-Kundenansicht mit Vermögensübersicht, Beratungshistorie und Produktempfehlungen.
Kunden melden Schäden per App mit Fotos. KI bewertet Schadenswert für schnellere Regulierung.
Regulatorisch konform
Anlegerschutz
Open Banking
Datenschutz
KI und Automatisierung im Finanzsektor?
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Die Finanzbranche durchläuft einen tiefgreifenden Wandel: Strenge BaFin-Vorgaben, MaRisk, BAIT und europäische Regulierungen wie PSD2 oder DORA zwingen Banken und Versicherungen dazu, ihre IT-Landschaft kontinuierlich anzupassen. Gleichzeitig erwarten Kunden digitale Erlebnisse auf dem Niveau moderner FinTechs – von der mobilen Kontoeröffnung über Echtzeit-Überweisungen bis hin zu personalisierten Anlageempfehlungen. Wer mit veralteten Kernbanksystemen und manuellen Compliance-Prozessen arbeitet, verliert an Wettbewerbsfähigkeit. Die Automatisierung von KYC-Prüfungen (Know Your Customer), AML-Monitoring und regulatorischem Reporting spart nicht nur Zeit, sondern reduziert auch menschliche Fehler und False Positives erheblich.
Open Banking durch PSD2 eröffnet neue Geschäftsmodelle: Drittanbieter können über standardisierte APIs auf Kontodaten zugreifen und innovative Services anbieten – von Multibanking-Apps bis zu automatisierten Buchhaltungslösungen. Für etablierte Institute bedeutet das sowohl Wettbewerb als auch Chance. Eine moderne API-Strategie, kombiniert mit KI-gestützter Risikoanalyse und Betrugserkennung, schafft die Grundlage für zukunftsfähige Finanzprodukte. Gleichzeitig bleiben Legacy-Systeme oft die größte Hürde: COBOL-basierte Kernbankensysteme, gewachsene Datensilos und fehlende Schnittstellen machen jede Modernisierung zu einem Balanceakt zwischen Stabilität und Innovation.
Unsere Automatisierungslösungen helfen Finanzdienstleistern, repetitive Compliance-Aufgaben zu eliminieren und Freiraum für wertschöpfende Arbeit zu schaffen. Dabei steht IT-Sicherheit an erster Stelle – mit Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, Penetrationstests und Audit-Trails, die jeder BaFin-Prüfung standhalten. Fachbegriffe wie KYC, PSD2 oder AML erklären wir ausführlich in unserem IT-Glossar.
Häufig gestellte Fragen
Wir entwickeln mit Fokus auf MaRisk, BAIT und europäische Regulierung (PSD2, DORA). Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, Audit-Trails und Hosting in Deutschland sind Standard. Konkrete Zertifizierungen besprechen wir im Projekt.
Automatisierte KYC-Prüfungen, AML-Monitoring und MiFID II-Dokumentation reduzieren manuellen Aufwand und Fehler. Wir integrieren mit bestehenden Systemen und stellen Nachweisbarkeit für Aufsichtsprüfungen sicher.
Wir beraten Sie zu Compliance, APIs und Modernisierung – unverbindlich.
Kostenlose BeratungJa. Wir setzen auf schrittweise Migration ohne Big Bang: APIs um Altsysteme legen, neue Dienste daneben entwickeln, Daten schrittweise migrieren. So bleibt der Betrieb stabil und Sie gewinnen moderne Schnittstellen für Open Banking und neue Produkte.
Machine Learning unterstützt Kreditscoring, Betrugserkennung und Portfolio-Optimierung – schneller und mit weniger False Positives als rein regelbasierte Systeme. Wir setzen KI dort ein, wo sie regulatorisch und fachlich sinnvoll ist.
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Das auf dieser Seite beschriebene Vorgehen basiert auf unserer Erfahrung aus über 250 Projekten. Wir kombinieren klare Abgrenzung des Umfangs, pragmatische Technologiewahl und messbare Ergebnisse. Wenn Ihre Ausgangslage zu dieser Lösung passt, ist der nächste Schritt meist ein kurzer Workshop oder ein Audit, um Maßnahmen zu priorisieren und den Aufwand einzuschätzen. Viele Digitalisierungsprojekte sind förderfähig – wir beraten Sie gern zu passenden Programmen.
Alle Lösungen nach Use-Case, Branche und Anwendungsfall finden Sie in der Übersicht. Unser Leistungsportfolio steht unter Leistungen, vertiefende Themen unter Themen. Fachbegriffe erläutern wir im IT-Glossar. Für ein unverbindliches Gespräch zu Finanzdienstleister oder ein maßgeschneidertes Angebot nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf.
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